In ganz Europa stehen Risiko- und Compliance-Experten an einem Wendepunkt.
Künstliche Intelligenz ist keine Zukunftsmusik mehr – sie prägt bereits heute entscheidend, wie Organisationen Risiken steuern, Finanzkriminalität bekämpfen und ihre Compliance-Anforderungen erfüllen.
Laut der neuesten Moody’s-Studie zur Rolle von KI im Risiko- und Compliance-Bereich, an der 600 internationale Risiko- und Compliance-Experten teilnahmen, sind sich 91 % der Befragten der Bedeutung von KI bewusst. 53 % setzen KI bereits aktiv ein oder testen sie – ein deutlicher Anstieg gegenüber den 30 % aus unserer ersten Erhebung im Jahr 2023.
Die drei zentralen Einflussbereiche der KI
Die Ergebnisse unserer Studie 2025 verdeutlichen, dass KI in drei wesentlichen Bereichen Veränderungen vorantreibt:
- Betrugserkennung und Risikoidentifikation: KI unterstützt Teams dabei, Anomalien aufzuspüren, verdächtige Aktivitäten zu kennzeichnen und die Betrugsprävention zu stärken.
- Screening und Know Your Customer (KYC): KI verbessert Due-Diligence-Prozesse, beschleunigt Risikobewertungen und reduziert den manuellen Aufwand.
- Automatisierung und operative Effizienz: KI übernimmt zunehmend Routinetätigkeiten und schafft so Freiräume für Experten, sich auf strategische Aufgaben zu konzentrieren.
Die Einführung von KI variiert je nach Branche und Region. Fintechs und Vermögensverwalter sind besonders aktiv: 74 % bzw. 73 % testen oder setzen KI ein. Im Vergleich dazu nutzen nur 35 % der Unternehmen und 45 % der Versicherer KI.
Europäische Organisationen zeigen sich bei der Einführung von KI zurückhaltender: 46 % nutzen KI aktiv, gegenüber 59 % in den USA und 60 % im asiatisch-pazifischen Raum. Entscheidend ist dabei die Datenreife: 59 % der aktiven KI-Nutzer stufen ihre Daten als überlegen oder von hoher Qualität ein – im Vergleich zu lediglich 27 % aller Befragten.
Unser Bericht zeigt: Fintechs, Vermögensverwalter und Dienstleister treiben die Einführung voran, Unternehmen und Versicherer hingegen bleiben zurückhaltend. Woran liegt das?
Innovation, Regulierung und Aufsicht
Die Zurückhaltung bei der Einführung von KI-Technologien hat vielfältige Ursachen – von Bedenken hinsichtlich Erklärbarkeit und Datenverfügbarkeit bis hin zu Budget- und Ressourcenfragen für die Anpassung oder Erneuerung bestehender Infrastrukturen. Laut der Moody’s-Studie sind trotz hoher Erwartungen bislang nur 30 % der Befragten von den klaren Vorteilen der KI überzeugt. Zudem bestehen weiterhin Vorbehalte in Bezug auf Abhängigkeiten, Datenschutz, Fehleranfälligkeit und Transparenz.
Das regulatorische Umfeld entwickelt sich rasant und war auch für die Befragten ein zentrales Thema: 79 % sprachen sich für neue Gesetze aus, um eine ethische und sichere Nutzung von KI zu gewährleisten. Das Bewusstsein für Regulierung wächst – inzwischen fühlen sich 59 % der Teilnehmer zumindest moderat informiert, gegenüber 36 % im Jahr 2023. Die Mehrheit befürwortet Regelwerke, die Innovation und Sicherheit in Einklang bringen, mit besonderem Fokus auf Datenschutz, Transparenz und Erklärbarkeit.
Die menschliche Überwachung ist von zentraler Bedeutung
Menschliche Aufsicht wurde von den Teilnehmern als entscheidend eingestuft. Die meisten Organisationen setzen daher auf Schutzmaßnahmen wie Schulungen, Governance-Rahmenwerke und interne Kontrollen, um Wissen und aktive Mitarbeit der Beschäftigten zu sichern.
Trotz zunehmender Automatisierung bleibt der Wunsch nach menschlichem Urteilsvermögen klar erkennbar. Funktionen wie Compliance und Risikomanagement sind von Natur aus risikoavers, da Verantwortung nicht delegiert werden kann. KI unterstützt zwar die Entscheidungsfindung, ersetzt jedoch weder die Intuition noch die Expertise erfahrener Fachkräfte. Die Zukunft wird daher voraussichtlich von einem Gleichgewicht zwischen halbautonomen Systemen und kritischer menschlicher Aufsicht geprägt sein.
Blick nach vorn
Mit Blick auf die kommenden Jahre erwarten 62 % der im Rahmen der Studie befragten Risiko- und Compliance-Experten eine breite Einführung von KI innerhalb der nächsten drei Jahre. Als größte Hürden gelten fehlendes internes Fachwissen, regulatorische Unsicherheiten und Integrationsprobleme. Gleichzeitig gehen 96 % davon aus, dass ihre Rollen mit zunehmender Verankerung von KI strategischer werden, sich stärker auf Aufsicht konzentrieren und ein deutlich tieferes Verständnis der Systeme erfordern werden als heute.
4 wichtige Erkenntnisse für Führungskräfte
- KI ist gekommen, um zu bleiben. Das Bewusstsein und die Einführung von KI steigen rapide, insbesondere bei größeren und datenreiferen Organisationen.
- Menschliche Überwachung ist unverzichtbar. Automatisierung muss mit menschlichem Urteilsvermögen und Verantwortlichkeit in Einklang gebracht werden.
- Regulierung wird begrüßt. Effektive, harmonisierte Rahmenwerke sind notwendig, um eine sichere und ethische Nutzung von KI zu unterstützen.
- Weiterbildung ist entscheidend. Teams müssen ihre KI-Kompetenz ausbauen, um Vorteile zu maximieren und Risiken zu minimieren.
Fazit
Die Botschaft der Risiko- und Compliance-Experten ist eindeutig: Ein proaktiver Umgang mit KI ist entscheidend, um ihre Einführung möglichst zuverlässig und ethisch zu gestalten. Untätigkeit ist keine Option – die Rollen entwickeln sich weiter und umfassen zunehmend KI-gestützte Tools und Systeme. Selbst wenn die eigene Organisation keine KI einsetzt, ist es sehr wahrscheinlich, dass Kunden, Lieferanten und Partner dies tun werden.
Get in touch
Für weitere Informationen zur Moody’s Studie besuchen Sie unsere Website, kontaktieren Sie jederzeit unser Team oder besuchen Sie uns auf dem Bundeskongress Compliance 2025.
