Organisationen sehen sich in der heutigen Geschäftswelt einer Vielzahl von miteinander verbundenen Risiken gegenüber. Die Vorstellung, dass die Risikominderung die Verantwortung einer Abteilung ist, gehört der Vergangenheit an.
Einige sehen die Verifizierung von Unternehmen als Aufgabe der Compliance-Funktion. Eine Studie von Moody’s zeigt aber, dass viele Abteilungen, auch aus den Bereichen Finanzen und Rechnungswesen, daran interessiert sind.
Unternehmen müssen sich mit allen möglichen Risiken auseinandersetzen, von Finanzkriminalität bis zu Cyberrisiken. Dabei sollten sie auch an die Risiken denken, die von ihren Lieferanten ausgehen.
Die EV ist der Prozess, der hilft, diese Frage zu beantworten.
Um einen Prozess zur Entity Verification zu unterstützen, benötigen Unternehmen Zugang zu Daten, Daten über Einzelpersonen und Unternehmen, die genau, aktuell und strukturiert sind. Dies ermöglicht eine effektive Bewertung eines Geschäftspartners und seines zugehörigen Risikoprofils, damit die besten risikobasierten Entscheidungen getroffen werden können.
Es ist wichtig, zu überprüfen, ob ein Unternehmen wirklich so ist, wie es vorgibt zu sein. Das ist notwendig, um die Regeln zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML), Terrorismusfinanzierung (CFT) und Sorgfaltspflicht gegenüber Lieferanten (SDD) einzuhalten. Informationen aus offiziellen Registern und Datenbanken helfen, Vertrauen zu schaffen. Sie bestätigen zum Beispiel Adressen, Gründungsdaten und Eigentümer von Unternehmen.
Zu verstehen, wer die tatsächlichen wirtschaftlichen Eigentümer (UBO) eines Unternehmens sind, ist immer noch eine Herausforderung, wenn Versuche unternommen wurden, die Informationen zu verschleiern. Personen, die sich nicht an die Gesetze halten, können komplizierte Besitzverhältnisse schaffen, um zu verbergen, wer wirklich das Sagen hat. Diese Details müssen aufgedeckt werden, damit alle wissen, woran sie sind, bevor man einen Kunden aufnimmt, einen neuen Vertrag abschließt oder einer Lieferantenvereinbarung zustimmt.
Die aktuellen Änderungen betonen, wie wichtig es ist, Maßnahmen zu entwickeln, um Transparenz zu schaffen, Risiken zu erkennen und Probleme zu melden. Compliance-Teams sind sich dessen bewusst.
KI kann Compliance-Fachleute bei ihren Entscheidungen unterstützen. Die Überprüfung von Unternehmen ist ein Wegbereiter für KI, da sie die Daten liefert, die KI-Systeme brauchen, um effektiv zu funktionieren. Für die wirksame Einführung von KI ist eine gute Datenqualität wichtig, da der Nutzen der Technologien vom Vertrauen in die Daten abhängt.
Die Entity Verification hat das Potenzial, KI-Technologien erst zu ermöglichen und dann zu verbessern. In unserer Studie herrschte breite Übereinstimmung – 77 % der Befragten – über die positive Rolle der Entity Verification bei der Verbesserung der Genauigkeit und Effektivität von KI-Technologien, insbesondere in den Bereichen Compliance und Risikomanagement.
Unternehmen wissen, wie wichtig es ist, Daten zu überprüfen. Aber es ist schwer, alle nötigen Daten zu bekommen, um Vertrauen zu schaffen und ein einheitliches Bild vom Risiko zu bekommen. Mehr als die Hälfte der Befragten einer Studie von Moody’s sagten, dass ihre Daten derzeit nicht vollständig und einheitlich sind.
Die Qualität der Daten ist wichtig, um Unternehmen genau zu überprüfen. Auch das Risikomanagement hängt davon ab, wie die Daten verwendet und geteilt werden. Die Umfrage von Moody’s zeigte aber auch, dass es Probleme mit Datenreife und Datenmanagement gab. Die Befragten nannten drei Hindernisse, die den Fortschritt behindern: 1) Daten sind auf viele verschiedene Bereiche verteilt; 2) Datenverwaltung ist aufwendig; 3) es ist schwierig, Daten auf dem aktuellen Stand zu halten.
Da eine effektive EV der Ausgangspunkt dafür ist, zu verstehen, mit wem eine Organisation Geschäfte macht, bietet die Schaffung einer einheitlichen Datenansicht die Möglichkeit, die Überprüfung von Unternehmen zu verbessern und in eine umfassendere Master-Data-Management (MDM)-Strategie zu integrieren.
MDM umfasst alle strategischen, organisatorischen, methodischen und technologischen Aktivitäten in Bezug auf die Stammdaten eines Unternehmens MDM hilft dabei, Risiken zu managen. Es verbessert die Datenqualität, reduziert Duplikate und sichert die Datenintegrität.
Entity Verification ist wichtig für das Risikomanagement und die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen. Damit können Unternehmen besser verstehen, mit wem sie Geschäfte machen. Denn es gibt viele Risiken, von Finanzkriminalität bis zu Problemen in der Lieferkette.
Durch die Nutzung von Prozessen zur Überprüfung von Unternehmen und die Förderung einer Risikomanagementkultur über Funktionen hinweg können Organisationen fundierte, risikobasierte Entscheidungen treffen und ihre Operationen schützen.
